Comptabilité débiteurs et créanciers : factures, paiements et rappels sous contrôle

Comptabilité débiteurs : de la commande à l'encaissement

La comptabilité débiteurs recense toutes les créances envers vos clientes et clients. Chaque facture est comptabilisée, chaque encaissement attribué. Vous voyez ainsi en tout temps quelles factures sont ouvertes et depuis combien de temps.

Si vous le souhaitez, nous établissons vos factures directement avec QR-facture. Nous attribuons les encaissements grâce à la référence – et clarifions pour vous les paiements partiels, les différences et les notes de crédit.

Gestion des rappels : courtoise, cohérente et documentée

Une gestion des rappels claire améliore la discipline de paiement sans peser sur les relations clients. Ensemble, nous définissons après combien de jours un rappel est envoyé et à partir de quand des frais ou des intérêts moratoires sont facturés.

Si une facture reste impayée malgré les rappels, nous discutons avec vous de la suite – par exemple un arrangement de paiement ou l'introduction d'une poursuite. La décision vous appartient.

• Rappel de paiement à l'échéance du délai de paiement
• Niveaux de rappel selon vos directives
• Vue d'ensemble des factures échues
• Préparation des documents pour une poursuite

Comptabilité créanciers : des factures fournisseurs sans piles de papier

Les factures fournisseurs arrivent par la poste, par e-mail ou sous forme de facture électronique. Vous les transmettez dans le portail client, nous les saisissons, les contrôlons et les comptabilisons. Nous préparons les paiements échus sous forme de fichier de paiement pour votre e-banking – vous les validez en quelques clics.

Vous ne payez ainsi ni trop tôt ni trop tard, profitez des escomptes et évitez les frais de rappel.

Les liquidités sous contrôle

Qui connaît ses créances et ses dettes ouvertes peut planifier ses liquidités. La comptabilité débiteurs et créanciers permet d'établir une prévision : quels paiements vont entrer dans les prochaines semaines, lesquels vont sortir ? Vous repérez ainsi les goulets d'étranglement à temps – par exemple avant le paiement de la TVA ou le 13e salaire.

Interaction avec la TVA et les comptes annuels

Débiteurs et créanciers sont étroitement liés à la TVA : qui décompte selon les contre-prestations convenues doit l'impôt dès la facture, selon les contre-prestations reçues dès le paiement. La déduction de l'impôt préalable suppose elle aussi des factures fournisseurs correctes.

Au bouclement, nous évaluons les créances ouvertes et constituons si nécessaire des corrections de valeur pour les créances compromises.

Problèmes fréquents – et comment nous les résolvons

Nous rencontrons ces points dans de nombreuses PME :

• Paiements sans référence que personne ne parvient à attribuer
• Factures émises trop tard, voire pas du tout
• Factures fournisseurs payées deux fois
• Mentions manquantes sur les factures pour la déduction de l'impôt préalable
• Aucune vue d'ensemble des créances échues

Questions fréquentes