Contabilità debitori e creditori per PMI

Le fatture aperte sono denaro immobilizzato. Se le clienti e i clienti pagano in ritardo o le fatture dei fornitori restano in sospeso, anche una PMI sana finisce sotto pressione. La contabilità debitori e creditori fa sì che sappiate in ogni momento chi vi deve quanto e quali pagamenti sono imminenti. PROFINIO si occupa di questo lavoro per voi – dalla ricezione della fattura fino al sollecito.

Di che cosa ci occupiamo per voi

Debitori

Allestire fatture con QR-fattura
Registrare e attribuire gli incassi
Solleciti secondo le vostre direttive

Creditori

Registrare e verificare le fatture dei fornitori
Preparare i pagamenti nei termini
Considerare sconti e scadenze

Panoramica

Elenchi delle partite aperte
Previsione della liquidità
Concordanza con banca e contabilità

Contabilità debitori: dall'incarico all'incasso

Nella contabilità debitori sono gestiti tutti i crediti nei confronti delle vostre clienti e dei vostri clienti. Ogni fattura viene registrata, ogni incasso attribuito. Così vedete in ogni momento quali fatture sono aperte e da quanto tempo sono in sospeso.

Se lo desiderate, allestiamo le vostre fatture direttamente con QR-fattura. Gli incassi li attribuiamo in base al riferimento – pagamenti parziali, differenze e note di credito li chiariamo per voi.

Solleciti: cortesi, coerenti e documentati

Un sistema di solleciti chiaro migliora la puntualità dei pagamenti senza gravare sui rapporti con la clientela. Insieme stabiliamo dopo quanti giorni si invia un promemoria o un sollecito e da quando si fatturano spese o interessi di mora.

Se una fattura resta aperta nonostante i solleciti, discutiamo con voi come procedere – ad esempio con un accordo di pagamento o l'avvio di un'esecuzione. La decisione resta vostra.

Promemoria di pagamento alla scadenza del termine
Livelli di sollecito secondo le vostre direttive
Panoramica delle fatture scadute
Preparazione dei documenti per un'esecuzione

Contabilità creditori: fatture dei fornitori senza pile di carta

Le fatture dei fornitori arrivano per posta, per e-mail o come e-fattura. Voi le inoltrate al portale clienti, noi le registriamo, le verifichiamo e le contabilizziamo. I pagamenti in scadenza li prepariamo come file di pagamento per il vostro e-banking – voi li approvate con pochi clic.

Così non pagate né troppo presto né troppo tardi, sfruttate gli sconti ed evitate spese di sollecito.

Liquidità sotto controllo

Chi conosce i propri crediti e debiti aperti può pianificare la liquidità. Dalla contabilità debitori e creditori nasce una previsione: quali pagamenti entrano nelle prossime settimane, quali escono? Così riconoscete per tempo eventuali strettoie – ad esempio prima del pagamento dell'IVA o della tredicesima.

Interazione con IVA e chiusura annuale

Debitori e creditori sono strettamente legati all'imposta sul valore aggiunto: chi allestisce il rendiconto secondo le controprestazioni convenute deve l'imposta con la fattura, secondo le controprestazioni ricevute con il pagamento. Anche la deduzione dell'imposta precedente presuppone fatture dei fornitori corrette.

Alla chiusura annuale valutiamo i crediti aperti e, se necessario, costituiamo rettifiche di valore per i crediti a rischio.

Problemi tipici – e come li risolviamo

Questi punti li vediamo in molte PMI:

Pagamenti senza riferimento che nessuno riesce ad attribuire
Fatture emesse in ritardo o per niente
Fatture dei fornitori pagate due volte
Indicazioni mancanti in fattura per la deduzione dell'imposta precedente
Nessuna panoramica dei crediti scaduti

Domande frequenti

Potete allestire fatture a nostro nome?

Sì. Allestiamo le vostre fatture con QR-fattura secondo le vostre direttive e nel vostro layout e, se lo desiderate, le inviamo direttamente alle vostre clienti e ai vostri clienti.

Chi approva i pagamenti ai fornitori?

Sempre voi. Prepariamo il file di pagamento, l'approvazione nell'e-banking avviene da parte vostra o di una persona da voi designata.

Come funzionano i solleciti?

Secondo le vostre direttive: stabilite termini, livelli di sollecito e se fatturare spese. Inviamo promemoria e solleciti e vi informiamo sulle fatture che restano comunque aperte.

Vi occupate anche dell'incasso o dell'esecuzione?

Prepariamo i documenti e discutiamo con voi come procedere. Se e quando avviare un'esecuzione lo decidete voi.

Ci serve un determinato software?

No. Le fatture dei fornitori le inoltrate al portale clienti, i file di pagamento li ricevete per il vostro e-banking. Riprendiamo gli elenchi esistenti di debitori e creditori.

Conviene anche alle piccole aziende?

Sì, proprio lì. Chi lavora di persona nell'azienda ha raramente tempo per incassi e solleciti. Bastano pochi pagamenti in ritardo per pesare sensibilmente sulla liquidità.

Contabilità debitori e creditori: fatture, pagamenti e solleciti sotto controllo