Consulenza fiscale
Consulenza fiscale per aziende: pianificare le imposte invece di limitarsi a conteggiarle
Salario o dividendo, la forma giuridica adatta, investimenti, successione o una domanda dell'amministrazione delle contribuzioni: consigliamo voi e la vostra azienda nelle questioni fiscali – in modo lungimirante e comprensibile.
La dichiarazione d'imposta guarda al passato. La consulenza fiscale guarda avanti: molte decisioni aziendali hanno conseguenze fiscali difficili da correggere in seguito – dalla remunerazione delle titolari e dei titolari agli investimenti, fino alla vendita o alla cessione dell'azienda. PROFINIO discute queste questioni con voi prima che decidiate e coordina le imposte dell'azienda con quelle private.
Su che cosa vi consigliamo
Titolari e società
- Salario o dividendo
- Spese, quote private e veicoli
- Prestiti e conto corrente
Pianificazione
- Forma giuridica e ristrutturazione
- Investimenti e ammortamenti
- Riscatti nella cassa pensione
Accompagnamento
- Domande e reclami
- Revisioni fiscali
- Imposta preventiva
Salario o dividendo: la domanda classica
Chi partecipa alla propria Sagl o SA e vi lavora può remunerarsi tramite salario e dividendo. Sul salario sono dovuti i contributi alle assicurazioni sociali, ma per l'azienda è un costo e costruisce la vostra previdenza. I dividendi da una partecipazione di almeno il dieci per cento sono tassati privatamente solo in parte, ma vengono pagati dall'utile già tassato.
La giusta combinazione dipende dal vostro reddito, dal vostro Cantone di domicilio, dalla vostra previdenza e dai piani per la vostra azienda. Un salario inadeguatamente basso può essere contestato dalla cassa di compensazione. Calcoliamo le varianti con le vostre cifre.
La forma giuridica adatta
Ditta individuale, Sagl o SA: la forma giuridica influisce su imposte, assicurazioni sociali, responsabilità e previdenza. Quello che andava bene alla costituzione forse non è più la soluzione migliore quando l'utile cresce.
Il passaggio da ditta individuale a Sagl o SA è possibile, a determinate condizioni, in modo fiscalmente neutro, ma è vincolato a termini di blocco. Verifichiamo con voi se e quando il passo conviene.
Pianificare le imposte durante l'anno
Molte possibilità esistono solo prima della fine dell'anno: anticipare investimenti, motivare accantonamenti, pianificare un riscatto nella cassa pensione o sfruttare il pilastro 3a. Se lo desiderate, in autunno discutiamo con voi la chiusura prevista e vi mostriamo dove occorre intervenire.
Per i riscatti nella cassa pensione valgono termini di blocco per successivi prelievi di capitale. Teniamo conto di queste regole nella pianificazione.
Quote private, prestiti e prestazioni valutabili in denaro
Tra società e titolare l'amministrazione delle contribuzioni guarda con attenzione. Spese private pagate dalla ditta, prestiti ai soci a interessi bassi o un'auto aziendale senza quota privata possono essere considerati prestazioni valutabili in denaro. La conseguenza: l'utile viene ripreso e in aggiunta è dovuta l'imposta preventiva del 35 per cento.
Verifichiamo con voi regolamento spese, quote private e prestiti e li allineiamo alle direttive dell'amministrazione delle contribuzioni, affinché tali riprese non nascano nemmeno.
Domande, reclami e revisioni fiscali
Se ricevete una domanda dell'amministrazione delle contribuzioni o se la tassazione si scosta dalla vostra dichiarazione, è importante agire in fretta: contro una tassazione di regola si può presentare reclamo solo entro 30 giorni. Verifichiamo la motivazione, rispondiamo alle domande e, se necessario, redigiamo il reclamo.
Anche in caso di revisione fiscale prepariamo i documenti e vi accompagniamo.
Successione, vendita ed eventi particolari
La vendita o la cessione di un'azienda è particolarmente delicata dal profilo fiscale. In Svizzera gli utili di capitale privati sono in linea di principio esenti da imposta – ma esistono eccezioni importanti, ad esempio se il prezzo d'acquisto viene poi finanziato con i mezzi della società. Anche la cessazione di un'attività indipendente è trattata in modo particolare dal profilo fiscale.
Pianificate per tempo questi passi. Vi mostriamo le conseguenze fiscali di diverse varianti e nei casi complessi coinvolgiamo specialiste e specialisti.
Come lavoriamo
Offriamo la consulenza fiscale come parte della fiduciaria corrente o per singole domande. Descrivete la vostra richiesta nel portale clienti o in un colloquio, chiariamo la fattispecie e vi diamo una raccomandazione comprensibile – su richiesta per iscritto. L'onere lo discutiamo in anticipo.
Domande frequenti
La consulenza fiscale è compresa nella fiduciaria?
Le domande abituali su contabilità, chiusura e dichiarazione d'imposta le discutiamo costantemente con voi. Per temi più ampi come una ristrutturazione o una successione ricevete prima un'offerta separata.
Mi conviene una Sagl?
Dipende dall'utile, dalla vostra previdenza, dal rischio di responsabilità e dai vostri piani. Confrontiamo le varianti con le vostre cifre e vi mostriamo da quando il passo conviene.
Quanto salario dovrei versarmi come titolare?
Una risposta unica non esiste. Il salario dovrebbe essere adeguato e tenere conto della vostra previdenza; il resto potete eventualmente prelevarlo come dividendo. Calcoliamo le varianti per voi.
L'amministrazione delle contribuzioni mi ha posto una domanda. Che fare?
Rispettare il termine e non rispondere affrettatamente. Caricate la lettera nel portale clienti – la verifichiamo e prepariamo la risposta con voi.
Potete presentare reclamo contro una tassazione?
Sì. Il termine è breve, di regola 30 giorni. Verifichiamo la tassazione e, se necessario, redigiamo il reclamo.
Mi consigliate anche sulle mie imposte private?
Sì. Proprio per le titolari e i titolari le imposte dell'azienda e quelle private sono strettamente collegate. Coordiniamo entrambe.
Le vostre finanze e la vostra amministrazione non devono essere complicate.
Descriveteci la vostra situazione e ricevete il vostro piano PROFINIO personale.
Non vincolante · trasparente · con accompagnamento personale